气候和环境风险压力测试_气候风险压力测试模型
1.寒可以跨省旅游吗
2.关于商业银行的气候风险管理措施，下列表述恰当的有（ ）
3.2022年上半年江西银行专业资格考试时间安排
4.如何使用高压隔离开关触指压力测试仪
5.用绿色理念打造低碳城市？
推荐序一
推荐序二
译者序
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译者简介
前言
第1章导言
1.1市场
1.2场外市场
1.3远期合约
1.4期货合约
1.5期权合约
1.6交易员的种类
1.7对冲者
1.8投机者
1.9套利者
1.10危害
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第2章期货市场的运作机制
2.1背景知识
2.2期货合约的规定
2.3期货价格收敛到即期价格的特性
2.4每日结算与保证金的运作
2.5报纸上的报价
2.6交割
2.7交易员类型和交易指令类型
2.8制度
2.9会计和税收
2.10远期与期货合约比较
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第3章利用期货的对冲策略
3.1基本原理
3.2拥护与反对对冲的观点
3.3基差风险
3.4交叉对冲
3.5股指期货
3.6向前滚动对冲
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附录3A最小方差对冲比率公式的证明
第4章利率
4.1利率的种类
4.2利率的测量
4.3零息利率
4.4债券价格
4.5国库券零息利率的确定
4.6远期利率
4.7远期利率合约
4.8久期
4.9曲率
4.10利率期限结构理论
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第5章远期和期货价格的确定
5.1投资资产与消费资产
5.2卖空交易
5.3设与符号
5.4投资资产的远期价格
5.5提供已知中间收入的资产
5.6收益率为已知的情形
5.7远期合约的定价
5.8远期和期货价格相等吗
5.9股指期货价格
5.10货币的远期和期货合约
5.11商品期货
5.12持有成本
5.13交割选择
5.14期货价格与预期即期价格
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附录5A利率为常数时远期价格与期货价格相等的证明
第6章利率期货
6.1天数计算约定
6.2美国国债期货
6.3欧洲美元期货
6.4利用期货基于久期的对冲
6.5对于资产与负债组合的对冲
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第7章互换
7.1互换合约的机制
7.2天数计量惯例
7.3确认书
7.4比较优势的观点
7.5互换利率的实质
7.6确定LIBOR/互换零息利率
7.7利率互换的定价
7.8货币互换
7.9货币互换的定价
7.10信用风险
7.11其他类型的互换
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第8章期权市场的运作过程
8.1期权的类型
8.2期权头寸
8.3标的资产
8.4股票期权的特征
8.5交易
8.6佣金
8.7保证金
8.8期权结算公司
8.9监管规则
8.10税收
8.11认股权证、雇员股票期权及可转换证券
8.12场外市场
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第9章股票期权的性质
9.1影响期权价格的因素
9.2设及记号
9.3期权价格的上限与下限
9.4看跌看涨平价关系式
9.5提前行使期权：无股息股票的看涨期权
9.6提前行使期权：无股息股票的看跌期权
9.7股息对于期权的影响
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第10章期权交易策略
10.1包括单一期权与股票的策略
10.2差价
10.3组合策略
10.4具有其他收益形式的组合
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第11章二叉树简介
11.1单步二叉树模型与无套利方法
11.2风险中性定价
11.3两步二叉树
11.4看跌期权实例
11.5美式期权
11.6Delta
11.7选取u和d使二叉树与波动率吻合
11.8增加二叉树的时间步数
11.9对于其他标的资产的期权
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第12章维纳过程和伊藤引理
12.1马尔科夫性质
12.2连续时间随机变量
12.3描述股票价格的过程
12.4参数
12.5伊藤引理
12.6对数正态分布的性质
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附录12A伊藤引理的推导
第13章布莱克斯科尔斯默顿模型
13.1股票价格的对数正态分布性质
13.2收益率的分布
13.3预期收益率
13.4波动率
13.5布莱克斯科尔斯默顿微分方程的概念
13.6布莱克斯科尔斯默顿微分方程的推导
13.7风险中性定价
13.8布莱克斯科尔斯定价公式
13.9累积正态分布函数
13.10权证与雇员股票期权
13.11隐含波动率
13.12股息
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附录13A布莱克斯科尔斯默顿公式的证明
第14章雇员股票期权
14.1合约的设计
14.2期权会促进股权人与管理人员的利益一致吗
14.3会计问题
14.4定价
14.5倒填日期丑闻
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第15章股指期权与货币期权
15.1股指期权
15.2货币期权
15.3支付连续股息的股票期权
15.4欧式股指期权的定价
15.5货币期权的定价
15.6美式期权
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第16章期货期权
16.1期货期权的特性
16.2期货期权被广泛应用的原因
16.3欧式即期期权和欧式期货期权
16.4看跌看涨期权平价关系式
16.5期货期权的下限
16.6用二叉树对期货期权定价
16.7期货价格在风险中性世界的漂移率
16.8对于期货期权定价的布莱克模型
16.9美式期货期权与美式即期期权
16.10期货式期权
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第17章希腊值
17.1例解
17.2裸露头寸和带保头寸
17.3止损交易策略
17.4Delta对冲
17.5Theta
17.6Gamma
17.7Delta、Theta和Gamma之间的关系
17.8Vega
17.9Rho
17.10对冲的现实性
17.11情景分析
17.12公式的推广
17.13资产组合保险
17.14股票市场波动率
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附录17A泰勒级数展开和对冲参数
第
18章波动率微笑
18.1为什么波动率微笑对看涨期权与看跌期权是一样的
18.2货币期权
18.3股票期权
18.4其他刻画波动率微笑的方法
18.5波动率期限结构与波动率曲面
18.6希腊值
18.7当预期会有单一的大跳跃时
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附录18A由波动率微笑来确定隐含风险中性分布
第19章基本数值方法
19.1二叉树
19.2用二叉树来对股指、货币与期货期权定价
19.3对于支付股息股票的二叉树模型
19.4构造树形的其他方法
19.5参数与时间有关的情形
19.6模拟法
19.7方差缩减过程
19.8有限差分法
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第20章风险价值度
20.1VaR测度
20.2历史模拟法
20.3模型构建法
20.4线性模型
20.5二次模型
20.6模拟
20.7不同方法的比较
20.8压力测试与回顾测试
20.9主成分分析法
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附录20A现金流映射
第21章估计波动率和相关系数
21.1估计波动率
21.2指数加权移动平均模型
21.3GARCH(1，1)模型
21.4模型选择
21.5极大似然估计法
21.6用GARCH(1，1)模型来预测波动率
21.7相关系数
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第22章信用风险
22.1信用评级
22.2历史违约概率
22.3回收率
22.4由债券价格来估计违约概率
22.5违约概率的比较
22.6利用股价来估计违约概率
22.7衍生产品交易中的信用风险
22.8信用风险的缓解
22.9违约相关性
22.10信用VaR
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第23章信用衍生产品
23.1信用违约互换
23.2信用违约互换的定价
23.3信用指数
23.4信用违约互换远期合约及期权
23.5篮筐式信用违约互换
23.6总收益互换
23.7资产担保债券
23.8债务抵押债券
23.9相关系数在篮筐式信用违约互换与CDO中的作用
23.10合成CDO的定价
23.11其他模型
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第24章特种期权
24.1组合期权
24.2非标准美式期权
24.3远期开始期权
24.4复合期权
24.5选择人期权
24.6障碍式期权
24.7两点式期权
24.8回望式期权
24.9喊价式期权
24.10亚式期权
24.11资产交换期权
24.12涉及多种资产的期权
24.13波动率和方差互换
24.14静态期权复制
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附录24A计算篮筐式和亚式期权价格时所需要矩的计算公式
第25章气候、能源以及保险衍生产品
25.1定价问题的回顾
25.2气候衍生产品
25.3能源衍生产品
25.4保险衍生产品
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第26章再论模型和数值算法
26.1布莱克斯科尔斯的替代模型
26.2随机波动率模型
26.3IVF模型
26.4可转换证券
26.5依赖路径衍生产品
26.6障碍式期权
26.7与两个相关资产有关的期权
26.8模拟与美式期权
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第27章鞅与测度
27.1风险市场价格
27.2多个状态变量
27.3鞅
27.4计价单位的其他选择
27.5多个独立因子的情况
27.6改进布莱克模型
27.7资产替换期权
27.8计价单位变换
27.9传统定价方法的推广
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附录27A处理多项不定性
第28章利率衍生产品：标准市场模型
28.1债券期权
28.2利率上限和下限
28.3欧式利率互换期权
28.4推广
28.5利率衍生产品的对冲
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第29章曲率、时间与Quanto调整
29.1曲率调整
29.2时间调整
29.3QUANTO
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附录29A曲率调整公式的证明
第30章利率衍生产品：短期利率模型
30.1背景
30.2平衡性模型
30.3无套利模型
30.4债券期权
30.5波动率结构
30.6利率树形
30.7一般建立树形的过程
30.8校正
30.9利用单因子模型进行对冲
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第31章利率衍生产品：HJM与LMM模型
31.1Heath、Jarrow和Morton模型
31.2LIBOR市场模型
31.3联邦机构房产抵押证券
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第32章再谈互换
32.1标准交易的变形
32.2复合互换
32.3货币互换
32.4更复杂的互换
32.5股权互换
32.6具有内含期权的互换
32.7其他互换
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第33章实物期权
33.1资本投资评估
33.2风险中性定价的推广
33.3估计风险市场价格
33.4对业务的评估
33.5商品价格
33.6投资机会中期权的定价
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第34章重大金融损失以及借鉴意义
34.1定义风险额度
34.2对于金融机构的教训
34.3对于非金融机构的教训
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术语表
附录ADerivaGem软件说明
附录B世界上的主要期权期货
附录Cx≤0时N(x)的取值
附录Dx≥0时N(x)的取值
……
寒可以跨省旅游吗
银行业保险业绿色金融指引
第一章 总则
第一条 为促进银行业保险业发展绿色金融，积极服务兼具环境和社会效益的各类经济活动，更好助力污染防治攻坚，有序推进碳达峰、碳中和工作，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国保险法》等法律法规，制定本指引。
第二条 本指引所称银行保险机构包括在中华人民共和国境内依法设立的开发银行、政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用社、保险集团（控股）公司、保险公司、再保险公司、保险资产管理公司。
其他银行业金融机构和保险机构绿色金融管理参照本指引执行。
第三条 银行保险机构应当完整、准确、全面贯彻新发展理念，从战略高度推进绿色金融，加大对绿色、低碳、循环经济的支持，防范环境、社会和治理风险，提升自身的环境、社会和治理表现，促进经济社会发展全面绿色转型。
第四条 银行保险机构应当有效识别、监测、防控业务活动中的环境、社会和治理风险，重点关注客户（融资方）及其主要承包商、供应商因公司治理缺陷和管理不到位而在建设、生产、经营活动中可能给环境、社会带来的危害及引发的风险，将环境、社会、治理要求纳入管理流程和全面风险管理体系，强化信息披露和与利益相关者的交流互动，完善相关政策制度和流程管理。重点关注的客户主要包括以下四类：
（一）银行信贷客户；
（二）投保环境、社会和治理风险等相关保险的客户；
（三）保险资金实体投资项目的融资方；
（四）其他根据法律法规或合同约定应开展环境、社会和治理风险管理的客户。
第五条 中国银行保险监督管理委员会（以下简称银保监会）及其派出机构依法负责对银行保险机构绿色金融业务活动实施监督管理。
第二章 组织管理
第六条 银行保险机构董事会或理事会应当承担绿色金融主体责任，树立并推行节约、低碳、环保、可持续发展等绿色发展理念，重视发挥银行保险机构在推进生态文明体系建设和促进经济社会发展全面绿色转型中的作用，建立与社会共赢的可持续发展模式。
第七条 银行保险机构董事会或理事会负责确定绿色金融发展战略，审批高级管理层制定的绿色金融目标和提交的绿色金融报告，指定专门委员会负责绿色金融工作，监督、评估本机构绿色金融发展战略执行情况。
第八条 银行保险机构高级管理层应当根据董事会或理事会的决定，制定绿色金融目标，建立机制和流程，明确职责和权限，开展内部监督检查和考核评价，每年度向董事会或理事会报告绿色金融发展情况，并按规定向银保监会或其派出机构报送和对外披露绿色金融相关情况。
第九条 银行保险机构总部和省级、地市级分支机构应当指定一名高级管理人员牵头负责绿色金融工作，根据需要建立跨部门的绿色金融工作领导和协调机制，统筹推进相关工作。
银行保险机构应当给予绿色金融工作负责人和相关部门充分授权，配备相应，并在绩效考核中充分体现绿色金融实施情况。
第十条 鼓励银行保险机构在依法合规、风险可控的前提下开展绿色金融体制机制创新，通过组建绿色金融专业部门、建设特色分支机构、设置专岗专职等方式，提升绿色金融服务质效和风险管理水平。
第三章 政策制度及能力建设
第十一条 银行保险机构应当根据国家绿色低碳发展目标和规划以及相关环保法律法规、产业政策、行业准入政策等规定，建立并不断完善环境、社会和治理风险管理的政策、制度和流程，明确绿色金融的支持方向和重点领域，对国家重点调控的限制类以及有重大风险的行业制定授信指引，实行有差别、动态的授信或投资政策，实施风险敞口管理制度。
第十二条 银行保险机构应当以助力污染防治攻坚为导向，有序推进碳达峰、碳中和工作。坚持稳中求进，调整完善信贷政策和投资政策，积极支持清洁低碳能源体系建设，支持重点行业和领域节能、减污、降碳、增绿、防灾，实施清洁生产，促进绿色低碳技术推广应用，落实碳排放、碳强度政策要求，先立后破、通盘谋划，有保有压、分类施策，防止“一刀切”和运动式减碳。坚决遏制高耗能、高排放、低水平项目盲目发展，加强对高碳资产的风险识别、评估和管理，在保障能源安全、产业链供应链安全的同时，渐进有序降低资产组合的碳强度，最终实现资产组合的碳中和。
第十三条 保险机构应当根据有关法律法规，结合自身经营范围积极开展环境保护、气候变化、绿色产业和技术等领域的保险保障业务以及服务创新，开发相关风险管理方法、技术和工具，为相关领域的生产经营者提供风险管理和服务，推动保险客户提高环境、社会和治理风险管理意识，根据合同约定开展事故预防和风险隐患排查。
第十四条 银行保险机构应当制定针对客户的环境、社会和治理风险评估标准，对客户风险进行分类管理与动态评估。银行机构应将风险评估结果作为客户评级、信贷准入、管理和退出的重要依据，并在“三查”、定价和经济资本分配等方面取差别化的风险管理措施。保险机构应将风险评估结果作为承保管理和投资决策的重要依据，根据客户风险情况，实行差别费率。
银行保险机构应当对存在重大环境、社会和治理风险的客户实行名单制管理，积极行使作为债权人或股东的合法权利，要求其取风险缓释措施，包括制定并落实重大风险应对预案，畅通利益相关方申诉渠道，建立充分、及时、有效的沟通机制，寻求第三方核查或分担风险等。
第十五条 银行保险机构应当建立有利于绿色金融创新的工作机制，在依法合规、有效控制风险和商业可持续的前提下，推动绿色金融流程、产品和服务创新。
第十六条 银行保险机构应当重视自身的环境、社会和治理表现，建立相关制度，加强绿色金融理念宣传教育，规范经营行为，实行绿色办公、绿色运营、绿色购、绿色出行、“光盘”行动等，积极发展金融科技，提高信息化、集约化管理和服务水平，渐进有序减少碳足迹，最终实现运营的碳中和。
第十七条 银行保险机构应当加强绿色金融能力建设，建立健全相关业务标准和统计制度，强化对绿色金融数据的治理，完善相关管理系统，加强绿色金融培训，培养和引进相关专业人才。必要时可以借助合格、独立的第三方对环境、社会和治理风险进行评审或通过其他有效方式，获得相关专业服务。
第四章 投融资流程管理
第十八条 银行保险机构应当加强授信和投资尽职调查，根据客户及其项目所处行业、区域特点，明确环境、社会和治理风险尽职调查的内容要点，确保调查全面、深入、细致。必要时可以寻求合格、独立的第三方和相关主管部门的支持。
第十九条 银行保险机构应当对拟授信客户和拟投资项目进行严格的合规审查，针对不同行业的客户特点，制定环境、社会和治理方面的合规文件清单和合规风险审查清单，审查客户提交的文件和相关手续的合规性、有效性和完整性，确信客户对相关风险点有足够的重视和有效的动态控制，符合实质合规要求。
第二十条 银行保险机构应当加强授信和投资审批管理，根据客户面临的环境、社会和治理风险的性质和严重程度，确定合理的授信、投资权限和审批流程。对在环境、社会和治理方面存在严重违法违规和重大风险的客户，应当严格限制对其授信和投资。
第二十一条 银行保险机构应当通过完善合同条款督促客户加强环境、社会和治理风险管理。对涉及重大环境、社会和治理风险的信贷客户和投资项目，应当在合同正文或附件中要求客户提交环境、社会和治理风险报告，订立客户加强环境、社会和治理风险管理的声明和承诺条款，以及客户在管理环境、社会和治理风险方面违约时的救济条款。
第二十二条 银行保险机构应当加强信贷和投资资金拨付管理，将客户对环境、社会和治理风险的管理状况作为信贷和投资资金拨付的重要依据。在已授信和投资项目的设计、准备、施工、竣工、运营、关停等相关环节，合理设置环境、社会和治理风险评估关卡，对出现重大风险隐患的，可以按照合同约定中止直至终止资金拨付。
第二十三条 银行保险机构应当加强贷后和投后管理，对有潜在重大环境、社会和治理风险的客户，制定并实行有针对性的管理措施。密切关注国内外法律、政策、技术、市场变化对客户经营状况和行业发展的影响，加强动态分析，开展情景分析和压力测试，并在资产风险分类、准备计提等方面及时做出调整。建立健全客户重大环境、社会和治理风险的内部报告制度和责任追究制度，在客户发生重大环境、社会和治理风险时，应当督促客户及时取相关的风险处置措施，并就该可能造成的影响及时进行报告。
第二十四条 银行保险机构应当根据自身实际积极运用大数据、区块链、人工智能等科技手段提升绿色金融管理水平，不断完善产品开发、经营销售、投融资管理等业务流程，优化对小微企业融资、线上融资等业务的环境、社会和治理风险管理，结合业务特点在风险评估、尽职调查、合规审查、信贷管理、投后管理等方面取差异化、便捷化的管理措施，提高风险管理的覆盖面和有效性。
第二十五条 银行保险机构应当积极支持“一带一路”绿色低碳建设，加强对拟授信和投资的境外项目的环境、社会和治理风险管理，要求项目发起人及其主要承包商、供应商遵守项目所在国家或地区有关生态、环境、土地、健康、安全等相关法律法规，遵循相关国际惯例或准则，确保对项目的管理与国际良好做法在实质上保持一致。
第五章 内控管理与信息披露
第二十六条 银行保险机构应当将绿色金融政策执行情况纳入内控合规检查范围，定期组织实施内部审计。检查发现违规问题的，应当依据规定进行问责。
第二十七条 银行保险机构应当建立有效的绿色金融考核评价体系和奖惩机制，落实激励约束措施，完善尽职免责机制，确保绿色金融持续有效开展。
第二十八条 银行保险机构应当公开绿色金融战略和政策，充分披露绿色金融发展情况。借鉴国际惯例、准则或良好实践，提升信息披露水平。对涉及重大环境、社会和治理风险影响的授信或投资情况，应当建立申诉回应机制，依据法律法规、自律管理规则等主动、及时、准确、完整披露相关信息，接受市场和利益相关方的监督。必要时可以聘请合格、独立的第三方，对银行保险机构履行环境、社会和治理责任的活动进行鉴证、评估或审计。
第六章 监督管理
第二十九条 银保监会及其派出机构应当加强与相关主管部门的协调配合，推动建立健全信息共享机制，为银行保险机构获得绿色产业项目信息、企业环境、社会和治理风险相关信息提供便利，向银行保险机构提示相关风险。
第三十条 银保监会及其派出机构应当加强非现场监管，完善非现场监管指标，强化对银行保险机构管理环境、社会和治理风险的监测分析，及时引导其调整完善信贷和投资政策，加强风险管理。
第三十一条 银保监会及其派出机构组织开展日常监管和监督检查，应当充分考虑银行保险机构管理环境、社会和治理风险的情况，明确相关监管内容和要求。
第三十二条 银行保险机构在开展绿色金融业务过程中违反相关监管规定的，银保监会及其派出机构可依法取监管措施，督促银行保险机构整改。
第三十三条 银保监会及其派出机构应当加强对银行保险机构绿色金融业务的指导，在银行保险机构自评估的基础上，取适当方式评估银行保险机构绿色金融成效，按照相关法律法规将评估结果作为银行保险机构监管评级、机构准入、业务准入、高管人员履职评价的重要参考。
第三十四条 银保监会及其派出机构应当指导银行保险行业自律组织积极发挥作用，通过组织会员单位定期进行绿色金融实施情况评价，开展绿色金融教育培训、交流研讨、调查研究、推荐专业人才等方式，促进绿色金融发展。
第七章 附则
第三十五条 本指引自公布之日起实施。
银行保险机构应当自本指引实施之日起1年内建立和完善相关内部管理制度和流程，确保绿色金融管理工作符合监管规定。
第三十六条 本指引由银保监会负责解释。
中国银保监会
2022年6月1日
（此件发至银保监分局与地方法人银行保险机构）
关于商业银行的气候风险管理措施，下列表述恰当的有（ ）
寒可以跨省旅游吗
寒可以跨省旅游吗，寒去旅游，是一件令人激动的事情。很多人会选择在寒的时候和自己的朋友或者是自己的家人一起出去旅游，但是因为疫 影响，那么寒可以跨省旅游吗？
寒可以跨省旅游吗12022年寒放能出游吗
寒放能出游，但是要看疫情控制情况，就目前的情况来看除了中高风险区域，都可以去。元旦和寒即将来临，这个期，专家表示，中国在国内已经接受过一次压力测试，冬季输入性风险会更大一些，所以如果要出去玩，要做好自我防护，千万不可大意
除了一些中高风险地区之外，可以出去旅行。所以同学们大可放心的选择除中高风险之外的国内其他城市和区域进行旅行，但同时要做好防护，戴好口罩，勤洗手，保证自身安全。
寒放学生能不能去往外地
看学校规定。
寒放学生能不能去往外地是大家当下最为关注的问题，毕竟自五一过后因一些地方总出现阳性患者很多学生就没有出过学校，所以大家都想着趁此机会出去游玩一翻
就目前的情况来看今年寒对于中低风险地区的春运不会造成影响，出行要做好防护措施。但是还是建议学生寒最好不要去外地，因为学生寒后要回学校上学，要一直待在人口密集的地方。
寒学生适合去哪旅游
1、国内的海南三亚、陵水、东南亚普吉岛之类的还是比较推荐的，去海边玩玩水、捉一下小螃蟹、挖一下沙子，这些就是小朋友最喜欢的旅游了；玩水也可以选择去泡温泉，一定要那种比较大的，方便他们在水里扑腾，这个很多地方都有，比较合适的有云南腾冲热海大滚锅、四川西昌螺髻九十九里温泉瀑布等。
2、国内现在有非常多的滑雪场可以玩雪，东北、西北、西南都有，堆雪人、打雪仗这些小朋友们也很喜欢，但是得要注意安全。
3、上海迪士尼、广州和珠海长隆欢乐世界、各地的方特梦幻王国、桂林乐满地、各地的海洋世界等等。
寒可以跨省旅游吗2寒旅游景点推荐
长白山-泡汤泉
长白山温泉大小就几十处，水量、水温、水质一年四季基本恒定，矿物质含量很高，有“神水”之称。在雪景中泡温泉，别有一番“”意境。
除此之外，长白山地区覆盖着茂密的原始森林，漫步在参天的古木中，享受天然氧吧，冬日一派林海雪原的景象。长白山脚下聚居着许多朝鲜族村落，不妨走进去看一看，感受他们流传至今的传统文化和民族风俗。底下已经结冰了的长白山瀑布大峡谷里的木栈道。
汤三亚-没有冬天
大自然把最宜人的气候、最清新的空气、最和煦的阳光、最湛蓝的海水、最柔和的沙滩、最风情万种的少数民族、最美味的海鲜，都赐予了三亚。这里太适合自由行，行程不要安排太满。慵懒地在海边散散步就很好，这份安静与惬意就像在自家花园中漫步。
三亚的海滩是《外婆的澎湖湾》里面所说的那种最纯白的沙滩和最蓝的大海!踏浪、捡贝壳、放风筝，在树荫下依偎着喝天然的椰子汁!这种惬意感，真是别的地方给不了的。
华山-看雪
华山在11月下旬进入冬季，12月至次年3月全山飘雪，而2月前为最旺雪期，也是冬游的季节。在这里可欣赏到难得一见的华山雪景。尤其在大雪覆盖后，山景变成一幅曼妙的白色图画，峰上的树木和古藤被透明的冰层包裹。
冬游华山，还可一睹“雪莲”莲花峰、“玉女峰”、瑶池仙境落雁峰等景观，欣赏日出和云海。华山赏雪之余，可顺道游览古都西安，目前西安城内不少景区也都执行淡季票价，出游性价比高!
哈尔滨-冰雪大世界
冬季到哈尔滨，根本不需要解释。这里就是冬天，滑雪，冰雕，雪景，这里几乎都是的。
更不用说庄严雄伟的圣索菲亚教堂、神秘气氛笼罩的尼古拉教堂、造型奇巧的俄罗斯木屋、典雅别致的哥特式楼宇、欧式建筑的'中央大街……雅洁明快的建筑色调，灯红酒绿、繁华如锦的都市风貌，处处折射出“小巴黎”的独特魅力。
到这里一定要去吃马迭尔冰棍，感受一下零下三十度吃地道的马迭尔冰棍是怎样欲罢不能的感觉!
九寨沟-冰清玉洁的天堂
冬天的九寨沟，行人稀少，所有的美景似乎都为你一人所准备，山峦与树木银装素裹，瀑布与湖泊冰清玉洁，蓝色湖面的冰层在日出日落的温差中，变换着奇妙的花纹。
而12月下旬至1月下旬的九寨沟的雪最厚，最值得一游，不妨沿栈道徒步到诺日朗，沿途穿越原始森林，欣赏珍禽鸟兽。九寨沟的额雪景，纯净到不忍走进结了冰的瀑布，像静态的画布。
拉萨-日光浴
拉萨是世界的高原“日光城”，从12月至来年4月都沐浴在冬日暖阳下，享受高原冬季日光浴堪称冬季游的独特体验。由于冬天的拉萨没有拥挤，你可从容地在布达拉宫、大昭寺之巅享受暖阳，或观赏雪中迷人的布达拉宫，聆听喇嘛的天籁之音，收获别样的心境。
体验藏式节日也是冬季游拉萨的体验点。岁末年初，西藏各地的节日、节庆延续不断。纳木错-“来吧来吧我们一起回拉萨，回到我们阔别已经很久的家”。
寒可以跨省旅游吗3寒适合去哪里旅游国内
1、九寨沟
九寨沟的大名已经是无人不晓的，虽然经历过一次地震，但这次自然灾害一点也没影响到她的美，九寨沟一年四季的景色都很美，特别是水景最为著名
很多人会选择秋天来这里旅游，因为秋天的九寨沟是五彩斑斓的，但是冬天的九寨沟就像静止的冰雪世界一般，运气好的话还能看到罕见的“蓝冰”奇观，冬天来九寨沟嫩看到很多如梦如幻平时看不到的美景。
2、三亚
寒的时候不管是带孩子度还是自己来度都很合适，这里有很多小岛可以选择，在这里你绝对能过一个愉快的寒，三亚的天空蓝，海水很清澈
只需要静静的坐在沙滩上看看大海吹吹海风你就会心满意足，如果觉得太平庸，可以玩玩刺激的水上项目，或者去蜈支洲岛潜水看看海底世界。
3、长白山
冬天的时候长白山就迎来了最美的时候，为你开启一段“冰雪奇缘”之旅，长白山由北坡、西坡和南坡三大景区组成，在这里天池、瀑布、大峡谷这些都是上白山的魅力所在，行走于谷底林海，尽赏诸多自然奇观，当然除了这些滑雪跟泡温泉也是长白山之行不能缺少的行程。
4、哈尔滨
寒的时候怎么能不去“冰雪之城”旅游呢?一到冬天哈尔滨就迎来了新一轮的旅游旺季，很多游客都是冲着冰雪大世界去的，每年会举办大型的冰雕节，非常生动形象，还有独特的俄式建筑，在大雪的映衬下更有异国韵味了。
2022年上半年江西银行专业资格考试时间安排
答案：B、C、E
气候风险管理措施
1．将应对气候风险纳入公司战略
2．建立全面的气候风险管理体系
3．优化和调整信贷资产结构
4．加强情景分析和压力测试
5．加强气候风险信息披露
如何使用高压隔离开关触指压力测试仪
现在越来越多的人想要报考银行专业资格考试，让我们一起来了解一下关于本项考试的资讯吧!下面是由我为大家整理的“2022年上半年江西银行专业资格考试时间安排”，仅供参考，欢迎大家阅读本文。
2022年上半年江西银行专业资格考试时间安排根据人力和社会保障部办公厅《关于2022年度专业技术人员职业资格考试及有关事项的通知》(人社厅发〔2022〕3号)安排，2022年上半年银行业专业人员初级和中级职业资格考试将于5月21日、22日在全国233个城市同步举行。
初级和中级职业资格考试开设《银行业法律法规与综合能力》《银行业专业实务》2个科目。其中《银行业专业实务》下设《个人理财》《公司信贷》《个人》《风险管理》《银行管理》5个专业类别。
拓展阅读：2022年中级银行从业《风险管理》科目考试大纲一、风险管理基础
(一)掌握风险与收益、损失的关系，全面掌握商业银行风险的主要类别以及系统性金融风险;
(二)掌握商业银行风险管理的模式、策略和作用;
(三)熟练掌握概率及概率分布、线性回归分析、收益和风险的度量以及风险分散的数理原理。
二、风险管理体系
(一)掌握董事会及其风险管理委员会、监事会、高级管理层和风险管理部门在风险治理架构中的职责;
(二)理解并掌握风险文化、偏好和限额管理;
(三)掌握风险管理政策和流程;
(四)熟悉风险数据加总与IT系统建设;
(五)熟悉内部控制与内部审计的内容及作用。
三、资本管理
(一)掌握资本定义、功能以及资本管理和风险管理的关系;
(二)熟悉资本分类、监管资本构成以及资本扣除项;
(三)熟练掌握资本充足率计算和监管要求、资本充足率影响因素和管理策略、储备资本要求和逆周期资本要求、系统重要性银行附加资本要求以及第二支柱资本要求;
(四)熟练掌握杠杆率要求的提出背景、杠杆率指标的计算、杠杆率指标的优点以及系统重要性银行杠杆率缓冲要求。
四、信用风险管理
(一)掌握单一法人客户、集团法人客户、个人客户和组合的信用风险识别要点;
(二)熟悉信用风险评估和计量的发展历程、基于内部评级的方法以及信用风险组合的计量;
(三)掌握信用风险监测、预警和报告的方法及内容;
(四)掌握信用风险限额管理、关键业务环节的信用风险控制和缓释方法;
(五)熟练掌握信用风险资本计量的权重法、内部评级法;
(六)熟悉集中度风险的定义和特征、授信集中度管理主要框架;
(七)熟悉资产证券化的定义、分类、发展现状、意义以及资产证券化业务风险管理框架;
(八)熟练掌握损失准备管理与不良资产处置方法。
五、市场风险管理
(一)掌握市场风险的特征与分类、交易账簿和银行账簿划分以及市场风险管理体系;
(二)掌握市场风险计量相关基本概念和计量方法;
(三)掌握市场风险限额管理、监测报告和控制方法;
(四)熟练掌握市场风险资本计量的标准法、内部模型法以及巴塞尔协议Ⅲ市场风险新规;
(五)熟悉银行账簿利率风险监管要求、计量方法和风险管理措施;
(六)熟悉交易对手信用风险计量范围、计量方法和风险管理措施。
六、操作风险管理
(一)掌握操作风险的特征、分类以及操作风险识别方法;
(二)掌握操作风险与控制自我评估以及操作风险评估流程;
(三)掌握关键风险指标、损失数据收集和操作风险报告;
(四)掌握操作风险控制与缓释方法;
(五)熟悉并掌握操作风险资本计量的基本指标法、标准法、新标准法，了解操作风险资本计量的高级计量法;
(六)了解外包的定义及原则，熟悉外包风险管理的主要框架;
(七)熟悉信息科技风险的定义、特征以及信息科技风险管理主要框架;
(八)熟悉并掌握洗钱和反洗钱相关概念、反洗钱监管体系，熟练掌握商业银行反洗钱管理体系以及反洗钱工作重点。
七、流动性风险管理
(一)掌握流动性风险产生的内生因素、外生因素与多种风险的转换;
(二)熟练掌握短期流动性风险计量、现金流分析、中长期结构性分析和市场流动性分析等流动性风险评估与计量方法;
(三)掌握流动性风险限额监测、市场流动性风险监测以及流动性风险预警机制与报告体系;
(四)掌握作为流动性风险控制工具的资产管理和负债管理，熟悉流动性风险控制在国内的实践;
(五)掌握流动性风险应急机制的作用、关键要素以及流动性应急。
八、国别风险管理
(一)熟悉国别风险的类型以及国别风险的识别方法;
(二)熟练掌握国别风险的评估、国别风险等级分类以及国别风险计量;
(三)掌握国别风险的日常监测、IT系统建设以及国别风险报告体系;
(四)掌握国别风险限额和集中度管理、国别风险缓释方法和工具以及国别风险预警和应急处置机制。
九、声誉风险与战略风险管理
(一)熟悉声誉风险识别、评估、监测、报告、控制和缓释的全流程管理;
(二)熟悉战略风险识别、评估、监测、报告、控制和缓释的全流程管理。
十、其他风险管理
(一)熟悉交叉性金融风险的定义、特征、传染路径以及风险管理措施;
(二)熟悉资产管理业务风险的识别、评估以及风险管理措施;
(三)熟悉新产品(业务)风险的定义、特征、主要类别以及风险管理措施;
(四)熟悉行为风险的定义、特征、监管政策以及风险管理措施;
(五)熟悉气候风险的定义、特征、监管政策以及风险管理措施。
十一、压力测试
(一)熟悉压力测试的定义、作用、分类、流程、承压指标及传导路径;
(二)掌握压力测试情景的定义、风险类型和风险因子、风险因子的变化幅度、压力情景的内在一致性以及压力情景的预测期间;
(三)熟练掌握信用风险、市场风险和流动性风险压力测试方法;
(四)掌握压力测试报告内容及结果应用。
十二、风险评估与资本评估
(一)熟悉国际和国内监管部门关于风险评估与资本评估的总体要求;
(二)熟悉风险评估的最佳实践和具体要求;
(三)掌握资本规划的主要内容、频率以及监管要求;
(四)掌握内部资本充足评估报告的内容、作用以及监管要求;
(五)掌握恢复与处置的定义、作用以及监管要求。
十三、银行监管与市场约束
(一)理解银行监管的定义和必要性，熟悉银行监管的目标、理念、原则和标准，熟悉金融监管体制和银行监管法规体系，熟悉银行监管的主要方法，掌握银行风险监管模式和内容;
(二)熟悉市场约束机制、信息披露机制以及外部审计功能。
用绿色理念打造低碳城市？
开关触指压力测试仪有多种测量方法，下面我们介绍几种不同的开关触指压力测试仪模拟触头调试方法。
1、图 1、图 2 是折臂式隔离开关未装静触头的测量示意图。测量时将调整好模拟触头，放入待测触指中，使模拟触头张开限定位置为止，这时压力仪上显示的读数即为该触头的接触压力。
图 1 折臂式隔离开关(静触头 60mm，如 GW22B-252)测量示意图
图 2 折臂式隔离开关(静触头 40mm，如 GW22B-126)测量示意图
2、图 2 是折臂式隔离开关已装静触头的示意图。测量时将模拟触头尺寸 a 调整到大于静触头 1mm 左右，如静触头直径为Φ40mm，则需调整 a=41mm。一只手使缓慢地使模拟触头张开，另一只手抓住静触头晃动，如果静触头能在触指中轻松滑动或转动，这时压力测试仪上显示的读数即为该触头的接触压力。注意：模拟触头的张开速度应该很缓慢!
图 3 转入式触头隔离开关压力测量示意图(如 GW4、GW5 系列)
图 3 是触头转入式隔离开关(GW4-40.5/126、GW5-40.5/126 等型号)触指压力测量示意图，为了测量准确和方便，可装配定位件 6，它能上下和前后定位。将测试头对准接触线后，调整固定定位件的螺栓，使触指尖到接触线的距离等于 L。
图 4 转入式“U”形触头隔离开关压力测量示意图(如 GW7B-252)
图 4 是触头转入式隔离开关(GW4-252、GW7-252 等型号)触指压力测量示意图， 由于测量点触指端部较远，不能装配定位件。
图 5 压力仪测量附件示意图(附件5已去掉)
3、图 6 是测量户内隔离开关的示意图，装上附件 8、9 后可以测量触刀开距为 8-40mm 范围内户内隔离开关。当开距大于 40mm 时，就可以反装附件 8 进行测量。
图 6 GN 系列户内隔离开关测量示意图
隔离开关触头夹紧力有专为折臂式、剪刀式隔离开关而研制的专用压力传感器，它适用于 GW16、GW17、GW22、GW23、GW6 等折臂式、剪刀式隔离开关在制造厂、供电公司工厂化检修车间或安装、检修现场的压力控制和检验。
图 7 是为此要求而设计专用模拟触头，该触头使用两只传感器，长度和直径均模拟实际触头，此方法比通用模拟触头(钳式测量传感器)更方便、更准确。
剪刀式专用模拟触头模拟触头由支架、传感器、压块、固定螺钉等组成，测量前，需将模拟触头的直径调到实际触头的尺寸(如图 7 所示，Φ40+0.1、Φ60+0.1，根据需要也可配Φ50+0.1)，实际测量方法见图 8。
注意：由于合闸时触头有冲击力，所以压力读数不能按“峰值”!
图 7 GW22 等折臂式隔离开关模拟触头(Φ40、Φ50、Φ60)
图 8 GW22 等折臂式隔离开关用模拟触头测量示意图
用绿色理念打造低碳城市 ，具体情况是怎样的呢，下面中达咨询招投标老师为你解答以供参考。
城市是经济活动的主要中心，同时也是最主要的能源消耗者和主要的温室气体排放者。交通、建筑和能源作为城市最主要的排放部门，其绿色化进程也成为城市绿色低碳发展的关键。据研究测算，“十三五”期间，城市低碳建筑、绿色交通和清洁能源三大行业将需要总计6.6万亿元人民币的投资，而财政仅能提供绿色产业投资需求的10%—15%。只有大力发展绿色金融，通过适当的金融政策引导和产品机制创新，才能有效撬动社会资本进入绿色产业。 所谓绿色金融，是指支持环境改善与应对气候变化的各类金融活动，包括通过绿色信贷、绿色债券、绿色产业基金、碳金融等工具和相关的政策激励来动员民间资本投资于绿色产业的各种安排。可以从以下几个方面着力，使绿色金融在促进低碳城市投融资方面发挥更加积极作用。 首先，充分发挥公共资金撬动民间资金的作用。很多绿色项目，如绿色交通、节能建筑和清洁能源，由于其回报率有时达不到资本市场要求的水平，所以需要一定的政策激励，降低绿色项目的融资成本，使其回报率能够为资本市场所接受。地方有必要拿出一定的财力来对这些绿色投资提供适度的激励。比如，可以通过有地方参与的绿色基金投资来降低私营部门对这些项目风险的厌恶，或者通过贴息的手段降低项目的融资成本。 第二，提供中长期的绿色融资工具。绿色基础设施项目的融资面临着一个瓶颈：很多绿色项目是中长期的，还款期限可能为10—15年，而主要融资渠道银行由于期限错配的制约，很难提供大量的中长期绿色。因此，我们需要拓展新的融资渠道和工具。绿色债券就是一个可以有效克服期限错配的融资工具。我国的绿色债券市场从今年年初启动以来，半年多内的融资额已经超过1000亿元人民币，未来还有很大的成长空间。另外，在美国比较流行的以收益支持的投资信托也是为新能源等绿色项目提供长期融资的一种工具。通过碳排放权、排污权、用能权、水权等环境权益作为抵（质）押融资，也是克服期限错配的创新方式。 第三，建立风险分析能力和风险分担机制。绿色金融的一个重要方面是对环境风险的分析和管理。国内外经验表明，通过环境压力测试和风险分析，可以引导银行和机构投资者减少对污染性产业的配置，更多地把配置到绿色、低碳的行业。另外，一些绿色项目由于涉及新技术，银行会认为风险过高，不愿提供或要求很高的利率。针对这种情况可以通过设立绿色担保基金等模式，分担项目的融资风险，降低融资成本。 最后，在投资规划和融资阶段要求项目达到绿色标准。绿色金融支持绿色城市发展的另一个有效手段，是金融机构和投资者要求新的项目，尤其是新的建筑和基础设施项目必须达到绿色、节能标准。一旦设计阶段达到了绿色标准，这些项目就会享受未来几十年的节能减排效益。笔者参观了深圳的一个低碳示范城区，那里的新建建筑物的单位面积能耗比全国平均要低40%，当然其碳排放强度也会低很多。要推动用这样的绿色标准，关键在于投资者和融资中介要建立绿色理念。
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